Procedury KYC/AML służą do weryfikacji ID, zapobiegania oszustwom i zwalczania przestępczości finansowej w Polsce. Stosowane działania wzmacniają fair play, transparentność i monitoring transakcji.

• Uczciwa gra i równe zasady dla wszystkich
• Bezpieczeństwo użytkownika oraz ochrona konta
• Transparentność procesów i przejrzyste komunikaty
• Spełnianie wymogów regulacyjnych i obowiązków sprawozdawczych

Każdy nowy użytkownik musi przejść sprawdzenie tożsamości i zakończyć weryfikację konta przed korzystaniem z pełnej funkcjonalności. W procesie może być wymagane przekazanie dokumentów w celu potwierdzenia danych osobowych i źródeł płatności.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy (np. dowód lub paszport)
• Potwierdzenie adresu zamieszkania (np. dokument urzędowy lub zestawienie opłat z danymi adresowymi)
• Potwierdzenie, że posiadacz konta jest właścicielem używanego instrumentu płatniczego (np. wyciąg lub zrzut z aplikacji płatniczej)

Platforma wdraża środki AML, aby przeciwdziałać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu oraz innym nielegalnym działaniom. Stosowane mechanizmy łączą monitoring transakcji, analizę ryzyka i obowiązki sprawozdawcze wobec właściwych organów.

• Bieżące monitorowanie transakcji i aktywności na koncie
• Zautomatyzowane reguły wykrywania podejrzanej aktywności i anomalii
• Wzmocniona weryfikacja (EDD) w sytuacjach podwyższonego ryzyka
• Przeglądy dużych, nietypowych lub złożonych transferów
• Ocenianie ryzyka użytkownika i transakcji w oparciu o ustalone kryteria
• Sprawdzanie sankcji i statusu PEP (osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne)
• Zgłaszanie podejrzanych transakcji do właściwych organów, w tym Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), gdy wymagają tego przepisy

Dla wsparcia KYC i AML obowiązują ograniczenia dotyczące korzystania z serwisu i metod płatności. Naruszenia tych zasad mogą skutkować sankcjami przewidzianymi prawem i regulaminem.

• Zakładanie wielu kont przez jedną osobę (multiaccounting)
• Używanie fałszywych, zmienionych lub skradzionych dokumentów
• Próby prania pieniędzy lub ukrywania źródła środków
• Manipulacja systemami, nadużycia bonusów lub obchodzenie kontroli
• Udostępnianie, odsprzedaż lub wspólne używanie dostępu do konta
• Korzystanie z instrumentów płatniczych należących do osób trzecich
• Podszywanie się pod inną osobę lub wprowadzanie w błąd co do tożsamości

Naruszenia polityki KYC/AML powodują działania egzekucyjne adekwatne do skali i charakteru ryzyka, zgodne z polskim prawem. Decyzje mogą być podejmowane po analizie zgromadzonych informacji i ryzyka dla systemu finansowego.

Możliwe środki obejmują: tymczasowe lub stałe zawieszenie konta, zamrożenie lub przepadek środków powiązanych z podejrzaną aktywnością, anulowanie zakładów lub wygranych, zgłoszenie sprawy właściwym organom, gdy jest to wymagane.

Użytkownik ma obowiązek podawać prawdziwe i aktualne dane osobowe oraz terminowo kończyć weryfikację tożsamości. Należy odpowiadać na prośby o dodatkowe dokumenty i zapewniać, że złożenie dokumentów odbywa się zgodnie z instrukcją. Do wpłat i wypłat można używać wyłącznie metod płatności, których posiadacz konta jest właścicielem. Podejrzana aktywność na koncie powinna być niezwłocznie zgłaszana do działu wsparcia. Rekomendowane jest dbanie o ochronę konta, korzystanie z dostępnych środków bezpieczeństwa oraz przestrzeganie zasad odpowiedzialnej gry.

Zasady fair play i transparentność procesów chronią użytkowników oraz budują bezpieczne środowisko dla gier i zakładów. Stała kontrola ryzyka i przejrzysta komunikacja wspierają bezpieczeństwo użytkownika oraz ochronę konta.

• Zgodność z normami KYC/AML i wymogami regulacyjnymi
• Poufność i ochrona danych osobowych zgodnie z prawem
• Cięgłe monitorowanie transakcji pod kątem podejrzanej aktywności
• Zapobieganie manipulacjom i nieuczciwym zachowaniom
• Wsparcie użytkowników w sprawach bezpieczeństwa i zgodności
• Współodpowiedzialność użytkownika i operatora za bezpieczeństwo
• Równe warunki i bezstronne traktowanie wszystkich kont